“我怎么知道钱干不干净？”重庆女子接10万坚果大单，货拉拉运走货物后，银行卡突被冻结！ “货没了，钱也取不出来，我就正常做生意，到底冤不冤？”重庆做坚果批发生意的王女士（化名）最近愁眉不展，一笔看似天降的10万元大额订单，让她陷入了“钱货两空”的困境。 事情要从几天前说起，王女士在电商平台接到一位陌生买家的咨询，对方自称是企业采购，要为员工采购福利坚果，语气爽快且不讨价还价。经过简单沟通后，买家直接敲定了10万元的订单，随即通过手机银行完成转账，收款到账的提示让王女士喜出望外。按照买家要求，她立刻联系了货拉拉司机，全程配合将数十箱坚果装车运走，双方自始至终没有线下见面，仅通过线上沟通确认了物流信息。 可这份喜悦没能持续多久，就在货物发出3小时后，王女士准备转账进货时，突然发现自己的收款银行卡无法操作。慌乱中联系银行查询，得到的回复让她如遭雷击——该账户因接收涉诈资金，已被外地公安机关冻结，冻结期限长达6个月。心急如焚的王女士当即报警，民警进一步告知，她收到的10万元货款，来源于一起电信网络诈骗案件，受害者被骗后将资金转入了该买家账户，而买家正是利用这笔“脏钱”支付货款，王女士的账户因此被列为“一级涉案卡”。 “我有完整的进货记录、订单截图和货拉拉运输凭证，怎么会想到钱是涉诈的？”王女士拿着厚厚的交易材料反复辩解，她表示自己经营坚果生意多年，一直规规矩矩，从没想过会卷入诈骗案件。如今货物已被拉走，银行卡冻结导致资金无法周转，相当于白送了10万元货物，这让本就依赖现金流的小生意雪上加霜。 处理该案的民警解释，冻结账户是打击电信网络诈骗的常规手段，核心目的是阻断涉诈资金流转，防止赃款被进一步转移，并非直接认定王女士有罪。但由于涉诈资金确实流入了其账户，需要她配合提供完整的交易证明材料，待案件查清、排除其涉案嫌疑后，才能依法解除冻结。 法律界人士对此表示，商家若在不知情的情况下，通过真实合法交易接收了涉诈资金，主观上无犯罪故意，通常无需承担刑事责任，但负有配合公安机关调查、返还涉诈资金的义务。像王女士这样已实际交付货物的情况，可在配合调查时申请向涉案买家追偿损失，或待案件侦破后向诈骗分子追赃挽损。 值得注意的是，王女士的遭遇并非个例。随着反诈打击力度加大，诈骗分子不断翻新手段，利用正常商业交易“洗白”涉诈资金已成为新型诈骗套路。此前就有多地商户反映，遇到过类似“大额订单+即时转账+货拉拉取货”的情况，部分未及时察觉的商家不仅面临资金冻结，甚至因未能举证自己不知情而陷入法律纠纷。 警方特别发出风险提示：商家承接大额订单，尤其是网上陌生客户的交易时，务必多留个心眼。一是尽量通过平台担保交易，避免直接接收陌生个人账户大额转账；二是严格核实客户身份，可要求对方提供营业执照、法人身份证明等材料，必要时通过多种渠道交叉验证；三是规范交易流程，签订正式书面合同，详细留存聊天记录、物流凭证、货物签收单等所有材料；四是若发现账户被冻结，第一时间联系银行查询冻结机关信息，主动配合调查并提交证明材料，切勿隐瞒或试图转移资金，否则可能涉嫌违法。 目前，王女士已将所有交易材料整理完毕提交给警方，正等待进一步调查结果。截至发稿，她的银行卡仍处于冻结状态，案件正在侦办中。这场突如其来的“横祸”也给广大商户敲响了警钟，在数字化交易日益便捷的当下，守住交易安全底线，才能避免成为诈骗分子的“工具人”。