河南安阳，一五金店老板接到一订单，有人要买电线，因为工厂着急用，所以付款之后就直接找货车来拉走，打款之后，电线也顺利被拉走，万万没想到，当天傍晚老板的银行卡就被警方冻结了，原因让人咂舌。
孙阿姨在当地开着一家五金店很多年了，事发这天，孙阿姨的儿子接到一个电话，对方自称要一大批某型号电线，要赶紧送到工厂赶工期，因为临近春节，孙阿姨就赶紧给对方备货。
谈好了价格之后，对方很爽快的就付了6万的货款，而电线则被买家找来的货车给拉走了。
本以为做了一单大生意，可是让人没想到的是，孙阿姨的银行卡却被冻结了，冻结的原因让人意外，原来汇款人是被诈骗了，孙阿姨收到的这笔钱涉嫌诈骗，所以，警方便冻结了这笔涉案资金。
在得知对方是安徽警方后，孙阿姨的儿子联系上了警方，最后办案警官表示，这是诈骗资金，要提供这笔资金来源相关材料，涉案资金需要退还给我们这边的受害人。
对此，孙阿姨表示，咱卖东西能问顾客你钱来路正不正吗？
从法律角度来看，孙阿姨是否构成犯罪，需要依据刑法的相关规定进行判断。根据《刑法》的原则，犯罪的认定需要满足主客观相统一。
主观上，犯罪嫌疑人必须具有犯罪故意或过失；客观上，要实施了符合犯罪构成要件的行为。
在本案中，孙阿姨经营五金店，与买家正常交易，她在主观上没有参与诈骗的故意，也不可能预见到买家的资金来源存在问题。她只是基于正常的商业往来，提供货物并收取货款，客观行为上不存在任何违法犯罪的情形。因此，从刑事责任角度分析，孙阿姨不构成犯罪。
既然孙阿姨不构成犯罪，那么，收到这笔钱是否一定要返还给受害人？
关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释第十一条指出：“行为人将财物已用于归还个人欠款、货款或其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。”
《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条也规定：“他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。”
就此而言，诈骗所得的赃款适用善意取得，在本案中，孙阿姨在与买家交易时，并不知晓对方资金为诈骗所得，主观上是善意的；电线是以合理的市场价格进行交易；并且货物已经交付给买家，从表面上看，符合善意取得的构成要件。
其实，本案中，孙阿姨一方并无任何过错，也没有责任，既然是以正常市场价售卖的物品，而且也不知情这是赃款，如果贸然将这笔钱退还给受骗方，新的问题就来了，为何受骗方的过错要孙阿姨来承担？
最后，类似的事情很多商家都遇到过，在日常经营活动中，虽然难以对每一笔交易资金的来源进行细致审查，但也应当增强风险防范意识，该取证时一定要取证，比如拍摄买家的相貌，聊天记录不要删除等。
对此，你对本案有什么看法？
用户10xxx79
该案最大的问题是有关部门，为什么赃款查不到，谁再次收的赃款马上查到。
无意的伤害 回复 02-09 15:00
这么说就不对了，开门做生意来人还要他的是不是赃款吗
驻倭华军 回复 02-09 11:44
淘宝以前着了多少这种？卖家去查买家是否是洗钱的？你咋不上天呢
用户10xxx53
找回资金这个案子就完结了，就立功受奖了，最后是谁受害关它乱事。而且是不是钓鱼只有天知道。
阳光灿烂 回复 02-09 11:27
警察并不都懂法律！很多还不如普通老百姓多看点法规书籍！！！
Angelov 回复 02-09 19:44
治不了诈骗犯，还拿捏不了你？首先诈骗案资金是不是找回了？你说你不知情另案处理，你就说我破案率高不高吧[滑稽笑]
月光*海洋*梦
既然这样这样都涉嫌诈骗，那钱是通过银行交易的是否把银行的资金也冻结了，如果有现金往来的是否也关印钞厂事
ppddwoaini 回复 02-09 10:52
法律不支持你
蓝波
穿黑衣，做黑事！
劳飞
为什么去医院做手术，付款几十万从来没有人去审查钱的来源，
枯萎的野草 回复 02-10 02:49
医院钱，你能变现?喷也要点脑子，赃款买东西，转手东西卖了变现。
心冷
我一熟人，被人租车去青岛消脏，本人没去也不知道去消脏，谈好一仟七佰元，市公安刑警队让其交六仟元，不然按同案犯执行，无奈为之
福星 回复 02-10 08:02
如果杀人犯告诉你要买刀杀人，你卖刀的就跑不了！
晒太阳就能提升我的能量修为 回复 福星 02-10 08:43
呵呵杀人犯买你刀时先告诉你是杀人用的他会先第一个杀的就是你。他的秘密只有死人才知道
四哥视野
有什么办法能让普通人辨别那些是赃款那些是正常的钱
用户12xxx49 回复 02-09 08:49
没有，只能听任别人说，是就是。
枯萎的野草 回复 02-10 02:54
要么平台，要么当场见人。合理不知道
莫问
能用电线洗,这买的用的就是线索
用户14xxx78
如果是在淘宝，京东，等等上面购买的话，是不是也要冻结
天乐 回复 02-09 12:32
平台可以保护钱一段时间，
枯萎的野草 回复 02-10 02:55
合理不知道脏款。不要无脑喷。这个如果当场见到人就不一样
用户14xxx07
如果把这六万去买股票，证券公司会停牌封卡吗？如果把这六万充进加油卡，中石化账户会被封吗？为什么？
秋天不回来 回复 02-09 22:12
封锤子，只封个人
美峰娱乐92
这真得想办法从源头去杜绝。不然商家太亏，关联影响很多人的生活，甚至是多个商家
不凡
从头到尾还是好人受害，坏人毛事没有，这该到哪说理去？
寒江雪独钓 回复 02-10 07:31
应该让被骗的人自己负责
杨大海
最大的问题是付款的卡不冻，收款的卡冻了，老百姓能分辨钱的脏净吗？
高兴
再追查电线去哪了，顺藤摸瓜啊。
无聊来逛逛 回复 02-09 14:02
警方应该负责追回电线，但用过的也不值钱了
摘星子
来买东西没有监控吗？
摘星子 回复 02-09 10:48
有监控可以抓犯人啊
飞天男孩979 回复 02-09 08:24
现在货物运输有几个是自己的车拉的？都是找第三方车辆运输，但钱具有货币属性，警方也只能冻结，只要证明是正常经营收入，就无罪，安装文章所说，拿这钱交个税了，还把税务局查封了吗？
周明科
什么逻辑！垃圾
山之重
既然查到了应该归返电线或者下家买电线人买单，不应从钱入手，应从物查收
Aa英吉利
嫌疑犯买了电线，电线就是6万元钱 直接找电线 为什么要冻结店家帐户？
夜寒如水 回复 02-09 11:21
找电线多费事 禁你账户就是一个通知的事
用户10xxx30
电线必须退回
用户10xxx93
你的商品是合法的，他的脏款是不合法的，他用不合法的钱换走了你合法的商品，你手里的钱就是不合法的！冻结收缴就是合法的！[晕][晕]
用户17xxx89
无能的东西还是不要的好
闪电五连鞭
个休怎么查买方的资金来源？是不是每做一笔生意都要报警查对方来源？
杨威利
货拉拉把货拉去哪里了查不出来吗？顺藤摸瓜嘛太辛苦了 在办公室点点鼠标冻结银行卡多快活啊！
奥丁之眼
诈骗的用这钱💰坐高铁，坐飞机，给汽车加油，帽子他们会不会冻结高铁和航空公司还有三桶油的账户？
上海用户
按你这样说我卖货还要查买家的钱干不干净？这所有人都办不到吧？
李润东
银行为诈骗分子提供了支持，应该查封
似曾相识
对付老百姓这些美国大兵厉害厉害的得
用户73xxx87
警察办案不合理（合不合法他们比咱清楚），如按此办案可推理，应先从银行开始冻结，因为这个最早从银行中转。
浮生若梦
这就是楼下店家为啥都喜欢主动扫消费者手机二维码的原因了！
用户20xxx11
用賍款购买的商品不应该是赃物吗？为什么不扣赃物而要扣善意商家的营业款呢？
wowo
上次是5w块的电脑，这次变电线了。小编是来普法还是来拉仇恨的
风吹鸡蛋壳
买之前查不到？买了就知道是赃款了？
chen胜
应该冻结银行业务，不应该让经营者负担。
用户18xxx71
以后电信诈骗，应该电信赔钱
用户10xxx68
当有破案压力时，就看谁银行卡有转账记录。😈😈😈
用户10xxx57
以后卖东西收款必须打110确认买家是否是诈骗犯！农村卖只鸡也一样！万一是诈骗犯，我老农民白养一只鸡了！
丛梦开始的地方
中国人应该学学马斯克，用科技，程序，代码，算法治国
镜子 回复 02-09 10:24
没看过科幻片啊。这种是不现实的。
赵兄托你办点事
那以后就收现金
用户10xxx95
这全都是银行的责任，现在各种银行卡，信用卡，几十种，就应该限制卡的跨省交易，改用小数额现金，做生意的需要自己去开通单省卡交易
用户12xxx58
那还不能卖东西了[赞]
用户63xxx19
真的不懂叔叔的逻辑。
竹风
问一下银行发工资怎么办呢，诈骗犯的钱也是通过银行
秋天不回来 回复 02-09 22:17
可以通过的，你搜下以前的新闻，有个打工的收到工资，然后打工的工资是脏款得退回😂，现比你想象的还扯蛋
时间不着陆
如果是五金集团就没什么问题了吧
用户17xxx94
老板来包红双喜硬经典，多少钱？十五元，等下，你的钱是不是合法收入？有没有合法收入证明？没有证明，这烟卖不了。啥？
文人骚客
第一时间为什么没冻结诈骗人款项？
水涨船高
如果是用这些钱交税或罚款还能退回呀？
用户10xxx77
如果孙阿姨刚好收了骗子的货款，然后就用这笔钱去税务局交了税款，那就可以把税务局的账号也冻结了，这里更要好好查一查。
降魔金刚
警方应该把售出的货找回来
永恒♂指针
简单 六万退还 警方负责把电线完整运回店
用户98xxx81
当了一下接生婆，不能就认作是亲娘。
apollo
理论上谁签订的合同谁付款，收第三方付款，即使不是诈骗，也有可能涉嫌洗钱。
云间
这么大一笔应该走合同[睡觉]
爱小羊的狼叔
呵呵 反正谁会欺负就欺负谁呗
用户10xxx78
傻子被骗，搞的正当诚信做生意的人损失，找谁说理去
中文
卖方不知情的情况下，查抄诈骗犯买到的物资，卖方不需负责。
用户10xxx05
人家没付款你们查不到？付款了查封别人的？这是什么道理？
一米阳光
正常操作不是冻结没收五金店的钱，然后被骗的也没收
用户15xxx91
正常买卖，收来货款如果警方要冻结，首先警方要把店老板卖出去的电线追回来。
用户17xxx94
以后每天去买烟，老板都要问一句，你的钱是哪来的？有没有证明？没有证明是干净钱，那烟不卖。
唛哩唛哩轰
假如这个钱是拿去买车了呢
始终如一
那他们拉电线回去，关孙阿姨什么事
缘尽人散
市场上流动很多钱都经历过赌场出来，是不是都要没收[抠鼻][抠鼻]
用户11xxx74
什么乱七八糟的事，闹心[大笑]
人 生 如 梦 ！
手机号 +网络 =没有责任？
用户65xxx06
我被骗所有卡都被冻，别说收款了。
静香我是大熊啊
电线收货方是受益方，与诈骗分子是同一行动人，应以洗钱罪或消赃罪追责
倾城之恋
这诈骗应用钱去买福利彩票、体育彩票！
山里人
这有一个大问题，既然货款是违法所得要追回货款，可是货物是不是警方要也点不少的也要追回。这是正常交易，买主违法为什么要卖方受损失？这不是罢道做法吗？
稳中求胜
不要脸的行为，只查下游，不查上游
宇浩然
可以明确，交易金额超过一两万的就要开发票和购买人信息登记[静静吃瓜]
风一般的骑士
不转账就不是黑钱？银行无法监管？
ppddwoaini
搭裤子更好
老色批
这类问题一般都是最后一个收款人倒霉
星星索
现在的银行帐号不都是实名的吗
征途
警察不懂法？这样的警察，养它何用！！！
二月鸟
傻编，编的不清楚，到底是“汇款人被诈骗”，还是汇款人的钱是诈骗所得的赃款？
忠信陈永钦 回复 02-09 07:38
鸟儿，你一生的储蓄买了恒大的海市蜃楼，钱在你手上时是善款，到恒大手上就是赃款。
统一战线
如果诈骗犯去酒店吃饭，用诈骗的钱扫码付款，是不是也要冻结酒店的银行卡？大家说呢！[滑稽笑][滑稽笑]
↗ꪣ炮打不平
有没有可能孙阿姨才是真正被骗的一个。买家联合付款方一起骗孙阿姨呢？目的就是骗孙阿姨，那边付完款，随后报警被骗，电线拿到手了，钱也退回来了。最后只有孙啊姨被骗了。然后警方就不管了！
画夜
这特么准备两头吃
中原刺客
卧槽，做生意总不可能每笔买卖都要查询对方的资金来源吧？
zsq
运货的车能找到吗，运到哪里能找到吗，欺负老实人
listening
法律还有善意第三人！
随风漫步
钱在诈骗犯手上你不去处理，去商家购物马上就能查得到，合适吗？
醋味相投
善意第三人被追款就是开玩笑，经侦可能是先冻结调查清楚后解冻。
yuan
能不能禁止搜查？能不能无相关单位禁止查账？关键问题是，他们这样做违不违法俺也不懂了，因为，理由多的是，一般情况下，办案人员不会这么做，因为他们更知道怎样利用法律，所以楼主发的文章是伪命题
太子辉
一点几亿的一个工艺品，你们相信那不是诈骗吗？
大海
这就是笑话，收款人能查到，当时为啥查不到
朱二爷
那货拉拉也是协助作案工具了
熊熊
不可追回，否则合伙做局，假装自己被骗，结果钱追回来了，东西也到手了。
无意的伤害
商家要是有那个能力他们就不开店了直接做侦探不是更好
A清风
货物退回。货款退回，两清就行了呀！
淡然
我一卖货的是否都要顾客出证明他们的钱是干净的呢？
用户13xxx87
如果没收孙亚姨合法货品交易资金绝对应该。
用户10xxx84
没次做生意的时候先问问公安局
明天过后
如果追回，那以后都不用做生意了
心晴
如果确认是诈骗，找回的要返还受害人，找不回的是否国家𠄘担
我想飞
从五金店买把刀去杀人，是不是五金店也有责任
用户10xxx05
银行如何确定这笔钱是被诈骗的钱？
源神子龙
呵呵
秋风中的一片落叶
看来以后只能用现金交易
Tomas 回复 02-09 09:39
还是太年轻，6 万现金的话，100% 没收，有去无回，叔叔会问你，现在哪个买 6 万的东西用现金？明显洗钱嘛，搞不好变成参与者了[微笑][微笑]