#男子欲取现20万还没出银行就被抓##律师说法#
取款揪出一个诈骗团伙，其背后是很多被诈骗的人，需要警惕防止被骗。
近日，江苏一名男子到银行转账后又要取现20万元，工作人员发现异常后果断报警。民警调查发现，该男子是在帮诈骗团伙取款，并根据线索顺藤摸瓜，抓获了另外两名嫌疑人。
在行内这一行为叫“跑分”，本质上是一种“洗钱”行为。嫌疑人通过银行卡、微信、支付宝、虚拟货币等方式，接收上家转移的违法犯罪资金，然后再将收到的资金按照上家的要求转移至相关账户进行流转、洗白，这是不折不扣的违法犯罪行为。
首先，帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。
其次，帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。
最后，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号和U盾等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子“替罪羊”。
