河北承德，电脑店老板接了个5万元的单子，交易完成后没多久，这5万元就被警方给冻结了，因为这5万元是诈骗的赃款，而且警方还要老板把钱退还给受害者，理由是老板没问清楚钱的来源，未尽到审查义务。老板：我正常做生意，怎么可能问人家的钱哪来的？我又不是银行的。 （来源：政风热线） 沈先生经营着一家电脑店，虽然规模不大，但凭借着诚信经营和优质的服务，生意一直还算红火。 那天，一个陌生人通过社交平台加了沈先生为好友，预订了5台电脑，总价5万元。 这对于沈先生来说，可是一笔不小的订单。沈先生立即按照要求安排了5台电脑，等待买家上门来取。没多过久，买家派人来店里取走了电脑，沈先生的账户上也顺利收到了5万块钱。 然而当沈先生进行下一笔交易，有同行要在沈先生这里拿货，准备那3万元转入沈先生账户时，发现账户已经冻结了。这突如其来的变故，让沈先生一头雾水。 沈先生立即联系了银行，这才得知是警方冻结的。原来沈先生之前卖了5台电脑赚的5万元，竟是诈骗犯所得的赃款，而且是诈骗犯让受害人直接把钱打入了沈先生账户。 后警方怀疑沈先生也是诈骗团伙的一员，于是对其进行了传唤，沈先生坚称自己并不知情，他还提供了与买家的聊天记录、提货的监控录像等证据，证明自己只是正常做生意。 警方在调查后，也排除了沈先生的嫌疑，但接下来的一句话却让沈先生如遭雷击。 “你要想解冻银行卡，就必须先退还受害者那5万块钱。因为你没尽到审查义务。”警方说。 “我正规做生意，凭什么让我承担损失？”沈先生激动地反驳道，“难道客户来买电脑，我还要问他的钱干不干净吗？” 谁知民警竟反问：“你为什么不能问？” 沈先生觉得委屈极了，他明明是无辜的，为什么要为诈骗犯的行为买单？如今，沈先生的银行卡被冻结，无法取现和还贷，损失越来越大。 1、那从法律的角度来看，沈这5万元是否属于赃款？ 《关于办理利用经济合同诈骗案件有关问题的通知》第5条规定，对公安机关在办案过程中赃款赃物的处理作了明确规定：公安机关办理利用经济合同诈骗案件，在尚未立案前，不得冻结款项、扣押物品。 由此可见，只有当警方对此诈骗案立案后，这5万元才属于赃款，在此之前就不能对这5万元进行冻结处理。 本案中，警方应该已经立案，否则也查不到这笔钱到了沈先生的账户，那冻结沈先生的账户，就有法可依。而且钱在法律上属于种类物，只要面值相等，就可以互相替代。 也就是说，只要是沈先生账户中有5万元，那不管这些钱的编号如何，统一视为赃款。既然是赃款，按照规定应当予以收缴。 2、沈先生称自己并不知道这5万元是赃款，他有没有审查义务？ 沈先生属于个体经营户，他并不像银行那样，需要与公安机关配合审查储户的存款来源或取款理由。 警方认为沈先生应当尽到审查义务，这显然是给沈先生增加了负担，且法律上并没有相应的规定。 因此，沈先生在不知情的情况，收了这笔赃款，符合善意相对人的身份。 《关于办理利用经济合同诈骗案件有关问题的通知》中明确规定，行为人将诈骗财物已用于归还债务、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当予以追缴；如属善意取得，则不再追缴。 由此可见，法律上明确规定了善意取得赃款的人是无需追缴的。 警方认为沈先生并非善意取得，就必须拿出证据，否则不能以权压人，不能滥用职权。 对此，您怎么看？ 关注@法律公开课
