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消费贷贴息时代来临，消费板块迎来重大利好工行、农行、中行、建行、交行、邮储这六大国有银行，都落地了新的消费贴息政策，8月1日起生效。同一个人，在同一家银行，一年最多能拿到的利息补贴，从3000元涨到5000元。这5000元额度可以自由分配：可以全部用在消费贷款，也可以全部用在信用卡分期，也可以一部分贷款、一部分分期。政策目的为了降低老百姓借钱消费的成本，拉动国内消费。补贴额度提高、覆盖信用卡分期，能惠及更多人。消费政策一直，内需需要拉动就要调动居民的消费积极性和能力，现在消费贷就是为了这个来的。属于促消费的政策利好，对消费板块形成情绪催化，但属于政策引导，不会立刻带来业绩爆发。

居然有人拿四大行去和五粮液对比，等着3元去抄农业银行的的底。说实话，如果农业银行跌到4元，那上证指数要么是2字打头，要么是5字打头。如果是5是打头，谁来撑起指数大半边天？长鑫科技、中芯国际、寒武纪、贵州茅台、中国石油？2000年代、2010年代，制造业的高速发展阶段，银行业处于改制阶段，缺乏市值管理，股价与资产严重低估，过去的三四年，银行业、尤其是六大行是一个估值修复的过程。四大行事关国家金融战略安全，包括芯片、半导体的发展，都要有强大的金融支持，如果四大行被边缘化，长期低迷，起不到对核心产业的金融支持作用，那么，拿什么背书国际竞争力。或许将来A股市场上会有第二、第三个长鑫国际，甚至是更高市值的科技企业，就像美国市场，英伟达、苹果的市值是美国银行、摩根大通的好几倍，但是，绝对不是以压缩超级大行为代价的。四大行在过去的三四年里估值得到了修复，又横盘整理一年时间，这在干什么？是在巩固和稳定4000点的根基。因为3000点上下已经十几年了，好不容易在4000左右坚持了一年，目标就是稳住和夯实4000点，四大行打底，科技冲锋，去攻5000点，如果农业银行能跌到3元，还4000点、5000点，估计上证能跌回2500点，长鑫科技跌到十几元。