“用了AI，但不知道要不要备案” 成为产品上线的最大不确定性。本文基于《生成式人工智能服务管理暂行办法》《互联网信息服务深度合成管理规定》及2024–2025年备案审核实践，提供一套可逐项对照的判定体系，明确边界、规避风险、一次过审。
✅ 只要同时满足以下两点，就必须申报算法备案：
服务对象在中国境内（包括面向中国用户提供服务，无论公司注册地在哪）；
使用了属于“深度合成”或“生成式AI”的技术功能（见下文详细清单）。
🔄 判定流程图：你的产品 → 是否有 AI 功能？ → 是 → 该功能是否生成/编辑/推荐内容？ → 是 → 是否面向中国用户？ → 是 → 必须备案
二、必须备案的 6 类核心场景（附具体示例）类别法规依据典型功能示例是否必须备案1. AIGC 内容生成《生成式AI办法》第2条• AI 写作（周报、文案、邮件）• 文生图（Stable Diffusion、Midjourney 类）• AI 视频生成• 代码自动生成（GitHub Copilot 类）• AI 音乐/语音合成✅ 是2. 生物特征合成与编辑《深度合成规定》第3条• 人脸美颜（磨皮、瘦脸）• 虚拟换脸（ZAO 类）• 语音克隆（模仿名人声音）• AI 生成虚拟主播形象✅ 是3. 个性化推荐网信办《算法推荐管理规定》• “猜你喜欢”商品推荐• 信息流内容排序（如抖音、小红书）• 音乐/视频智能推送• 求职岗位匹配推荐✅ 是4. 人脸识别与验证《个人信息保护法》第29条• APP 刷脸登录• 实名认证活体检测• 门禁/考勤人脸核验✅ 是（属高敏感个人信息处理）5. 自动摘要与语义分析《深度合成规定》第2条• 新闻自动摘要• 会议纪要生成• 社交媒体情感分析• 客户评论自动归类✅ 是（涉及自然语言生成）6. 智能对话系统（含大模型）《生成式AI办法》第4条• 客服机器人（非预设问答）• AI 助手（如通义千问、文心一言接口）• 教育陪练对话✅ 是💡 关键判断标准：
是否自动生成新内容？（是 → 备案）
是否基于用户数据做自动化决策？（是 → 备案）
是否处理生物识别等敏感信息？（是 → 备案）
三、无需备案的 4 类“非AI”或“低风险”功能功能类型示例为什么不用备案1. 规则引擎 / 关键词匹配• 客服自动回复（仅匹配预设问题）• 敏感词过滤（正则表达式）• 表单格式校验（邮箱、手机号）无模型训练，无内容生成，仅为逻辑判断2. 统计排序 / 热门榜单• 按销量/评分/点击量排序• “今日热门”“飙升榜”未使用用户画像或机器学习，仅为聚合统计3. 传统图像/音视频处理• 图片裁剪、压缩、旋转• 滤镜（非AI美颜，如黑白、复古）• 视频转码、加字幕（非AI识别）无生成或合成行为，属基础处理4. 简单分类（无用户画像）• 垃圾邮件识别（基于发件人黑名单）• 商品类目自动打标（基于关键词）未使用深度学习模型，不涉及个性化⚠️ 注意：若“热门榜单”结合了协同过滤、用户兴趣预测等算法，则属于个性化推荐，需备案。
四、特殊场景深度解析1. 开源模型商用是否要备案？要。只要你在境内提供服务，无论模型是否自研、是否开源（如 Llama、ChatGLM），均需备案。
网信办关注的是服务行为，不是模型来源。
2. 仅内部使用 AI 工具（如员工用 AI 写周报）不需要备案，前提是：
未向外部用户提供服务；
数据不出内网；
无公众访问入口。
但若该工具通过 Web 页面提供给员工（且部署在国内服务器），建议做等保，算法备案可豁免。
3. 调用第三方 AI 接口（如百度文心、阿里通义）你需要备案。作为服务提供方，你是算法备案的责任主体，不能以“调用接口”免责。
需在自评估报告中说明：“底层模型由 XX 公司提供，我方负责应用场景合规”。
4. 跨境 AI 服务（境外模型 + 中国用户）必须备案。只要中国用户能访问并使用 AI 功能，即触发备案义务。
同时可能触发数据出境安全评估（如用户输入内容传至境外服务器）。
五、备案材料关键细节（决定能否通过）材料常见错误正确做法应用场景说明“用于提升用户体验”“智能优化内容”“用于电商APP商品详情页，根据用户近7天浏览记录，通过协同过滤算法生成个性化推荐列表”隐私政策未提及用户权利必须包含：• 可关闭个性化推荐• 可删除AI生成内容• 可拒绝生成结果用于模型训练AI 内容标识无标识 或 标识太小• 文字：在生成结果上方/下方标注“AI生成”• 图像：角标水印，字体≥12px• 视频：前3秒叠加“本视频由AI合成”自评估报告无公章、内容模板化• PDF 含公章扫描页• 包含：数据来源合法性、偏见控制措施、应急响应机制、用户投诉渠道📌 网信办明确：“技术中立”不能成为免责理由，算法提供者对输出内容负主体责任。
六、高频驳回案例复盘（2024–2025）企业类型功能驳回原因修正方案教育科技公司AI 作文批改隐私政策未说明学生可删除生成评语新增条款：“学生或家长可申请删除AI批改记录”电商平台商品推荐描述写“智能分发”改为“基于用户画像的协同过滤推荐算法”内容社区AI 自动生成标题未在标题旁标注“AI生成”在每篇AI生成文章标题下方加灰色小字标识SaaS 工具客服对话机器人自评估报告未盖章重新打印 → 盖章 → 扫描为PDF提交七、自查清单（上线前必核）功能是否属于6类必须备案场景？
是否面向中国境内用户提供服务？
隐私政策是否包含三项用户权利？
AI 输出是否带有显著“AI生成”标识？
自评估报告是否具体、盖章、无模糊表述？
若调用第三方模型，是否说明责任边界