盘前重磅：国常会定调+WAIC全面引爆AI！今天这五大主线一定要重点盯紧

昨天盘面依旧被前期抱团高位科技拖累持续走弱，赛道资金持续出逃，市场人气始终难以修复。但密集护盘政策已经层层落地，大盘底部支撑越来越扎实，接下来要么迎来一波报复性反弹，要么震荡逐步企稳向上，当下点位唯一的操作思路就是坚定拿住、别盲目割肉。

隔夜消息面直接迎来政策+产业双重重磅利好轰炸：国常会点名服务业扩能提质、敲定全年7万亿“六张网”基建投资；WAIC 2026世界人工智能大会现场端侧AI手机集中亮相，华为云直言智能体将彻底重塑金融行业；Kimi K3模型热度直接冲崩服务器，被迫暂停新用户订阅；工信部更是公开点赞比亚迪第二代刀片电池技术突破。五大核心受益方向，今天重点梳理清楚：

一、端侧AI手机（WAIC全场最大风口，业绩即将兑现）

本届WAIC最出圈的并非大模型发布会，而是端侧AI智能体手机集中落地，荣耀Robot Phone、阶跃星辰智能体手机、中兴努比亚豆包AI手机同台首发，系统级Agent可以跨应用全自动执行指令，订机票、点外卖、整理消息全部一键搞定，手机正式进化成私人AI管家。行业普遍认定2026年是端侧AI从概念转向规模化商用的转折年，产业链订单、业绩即将集中释放：

• 星宸科技（301536）：端边侧AI芯片绝对龙头，上半年净利润预增583%-650%，营收同步大涨86%-93%，业绩爆发力全市场稀缺，昨日已经拿下20CM涨停，今天依旧具备高弹性。

• 格林精密（300968）：AI手机精密结构件核心供应商，端侧AI概念每次异动都能精准跟风走强，硬件刚需标的。

• 福蓉科技（603327）：AI手机高端铝合金机身材料供货商，供货努比亚豆包AI旗舰，轻量化+散热双重受益，短线跟涨弹性充足。

• 道明光学（002632）：石墨烯导热膜龙头，AI手机本地算力飙升发热激增，散热环节刚需，AI眼镜同步布局领涨赛道。

二、金融科技·AI智能体（华为官方站台，机构集体看好）

华为云CEO在WAIC现场明确表态：未来十年，AI智能体会全面重构金融服务模式与决策体系。旗下智果AgentArts平台和开源版本同源度高达90%，技术落地完全具备可行性。国泰、海通非银团队同步发声，Agent技术将带领金融科技迈入智能化新阶段，板块迎来全新投资窗口。核心落地标的（均有商业化项目落地，绝非纯概念炒作）：

• 恒生电子（600570）：金融IT绝对龙头，推出“灵语”客服智能体全栈方案，已经落地近30家金融机构，打通金融服务全链路AI升级。

• 金证股份（600446）：券商IT核心供应商，智能体适配券商交易、风控场景，落地确定性极强。

• 顶点软件（603383）：券商数字化技术龙头，AI智能体技术可直接转化为机构业务增量。

• 润和软件（300339）：AIRUNS智能体平台已经在多家银行、券商完成商业化落地，实打实场景变现，和华为深度绑定合作。

• 中科金财（002657）：叠加AI智能体+算力租赁+金融科技三重题材，前期已经打出涨停辨识度。

三、国产算力基建（Kimi直接干崩服务器，算力扩容迫在眉睫）

本轮最炸裂的产业信号来自Kimi K3：2.8万亿参数开源模型上线仅48小时，用户请求量直接把现有算力集群拉满承压，官方只能暂停C端新用户订阅，优先保障存量用户使用权益。中信建投直接点评：国产大模型迭代速度远超算力建设进度，国内算力基础设施即将迎来新一轮大规模扩容潮。重点关注算力硬件+IDC基建标的：

• 浪潮信息（000977）：国产服务器整机龙头，Kimi算力扩容的核心受益硬件厂商。

• 中科曙光（603019）：国产算力全产业链核心龙头，算力调度、硬件同步受益板块行情。

• 数据港（603881）：一线城市IDC机房运营商，算力网络核心基础设施。

• 润泽科技（300442）：大型算力园区运营标的，承接头部AI企业算力托管需求。

• 利通电子（603629）：算力租赁细分赛道标的，机构重点调研看好。

四、比亚迪第二代刀片电池（工信部官方点名点赞，技术打破行业瓶颈）

7月20日工信部发布会专门点名表扬比亚迪第二代刀片电池，评价其成功打破行业技术瓶颈。核心参数十分亮眼：常温10%-70%仅需5分钟，10%-97%充电9分钟就能满电，零下30℃极寒环境依旧稳定快充，直接打破“电车不过山海关”的行业痛点，实现“一杯咖啡满电出发”的补能体验。产业链核心上下游标的：

• 比亚迪（002594）：技术正主，整车+电池一体化龙头，政策利好直接受益。

• 道氏技术（300409）：碳纳米管导电剂核心供应商，二代刀片电池供货份额约40%。

• 德方纳米（300769）：二代刀片核心正极材料供货商，对应出货量占据公司总营收71%。

• 湖南裕能（301358）：比亚迪电池核心战略供应商，绑定整车长期放量订单。

五、国常会重磅政策：服务业扩容+“六张网”7万亿基建红利

国常会昨晚正式部署两大稳增长抓手：一是推动服务业扩能提质，挖掘消费服务增长潜力；二是敲定水网、新型电网、算力网、新一代通信网、城市地下管网、物流网六大基建网络，2026年全年投资规模直接突破7万亿元，属于实打实的国家级政策红利落地。

• 服务业关注：米奥会展（300795）、海底捞、美团，消费服务赛道直接受益政策扶持。

• 六张网核心标的：文科股份（002775）深度参与全国六网基建项目建设；中国移动（600941），新一代通信网核心建设龙头。

全天核心操作总结

今天盘面优先锁定三条最强主线，优先级从高到低：

1. 端侧AI手机：WAIC现场核心爆点，星宸科技为板块龙头，业绩兑现确定性最强；

2. 国产算力赛道：Kimi算力熔断是实打实的需求信号，算力硬件扩容行情绕不开浪潮信息、中科曙光；

3. 金融AI智能体：华为官方背书+券商机构集体看多，恒生电子、润和软件具备长期布局价值。

风险提示：以上内容仅为盘面消息解读梳理，不构成任何投资买卖建议，股市有风险，入市需谨慎。