你是不是疯了…

讲讲今天的市场情况，很有意思。黄金先大跌，后开始大涨。为什么呢？还是中东局势。伊朗说，要再次全面封锁霍尔木兹海峡+曼德海峡，因为在与美国停战期间，以色列对黎巴嫩进行了剧烈打击。网上有一个段子：世界上最尴尬的事，莫过于你正在酒桌上跟人谈和解，你的小弟却在外面把人家的场子给砸了。现在的川普，大概就是这种心情。所以得知消息的川普，气坏了，连夜给内塔尼亚胡打电话，怒斥道“你是不是疯了”“你到底在干什么？”“要不是我，你现在就在监狱里。我一直在救你。现在所有人都恨你。所有人都恨以色列”。川普虽然喜欢TACO，但对小胡说的这番话，倒是真情实感。现在全球没有任何一个国家对以色列是有好感的，可能除了小日子。随后川普又紧急发文，说“未来一周内”就会与伊朗达成协议，以延长停火期限并重新开放霍尔木兹海峡。以此，才压制住局势。事后川普又表示，与伊朗达成的和平协议“甚至可能比一场军事胜利更好”。看的出来，川普是真的想甩掉这个烂摊子。现在美股屡创新高，支持率又上来了一些，而相对“听话”的美联储主席也上来了。只要能维持现状，把通胀稳住（降低油价），那么下半年就可以降息，到时候美国人股票账户增值，生活成本下降，那么中期选举，川普算是有了。所以当你看懂跳动的数字背后，发生了什么事情，那么你就能洞察相对更远的趋势。比如前两天黄金大跌的时候，又又有读者在评论区留言，说跌了好害怕，咋办呀，让我讲讲黄金。之前能看懂这个趋势的，早已默默加仓了。听不懂的，下次跌了，还是会害怕，那么自然不适合做投资。不如把钱放银行里安稳。今天港股破天荒大涨。腾讯，一度暴涨超10%，创近五年单日最高涨幅。美团涨近9%，阿里巴巴涨超6%，哔哩哔哩涨超5%。消息面上，是英国《金融时报》报道，微信的AI助手即将推出。叠加腾讯释放信息，说AI技术在核心业务中加速落地，为游戏和广告业务贡献了超过20%的收入增长。与此同时，美团CEO王兴在财报后的电话会上表示，美团AI助手“小美”与腾讯元宝的合作将于近期上线。届时用户可直接在“元宝”中输入诉求，通过“小美”调用外卖等本地生活服务，完成一站式交易。这两个消息很重要，因为让人们突然明白了一个事实：AI终归有落地的那一刻，而首先落地的正是这些无数次被打开的入口背后的龙头企业。啥意思呢？就是之前人们都知道AI是第四次工业革命，但事实上对这个概念比较模糊。到底怎么革命了？但大资本都在投，那么散户也跟着投，主要逻辑都在“基建层面”，比如芯片、电力、光模块等等。但基建是烧钱的，终将是个头，真正产生利润，完成第四次工业革命的，还是要有具体的使用场景和“革命结果”。那么这时候手握巨量流量的玩家，登上了舞台。就拿腾讯来说，用AI加持算法，优化广告业务，把广告推向精准人群，这就是一种商业模式。其次在游戏上，比如这次在《和平精英》手游中，要推出AI队友“小田”。她是如何提高腾讯利润的呢？举个例子，一个人之前玩游戏，要靠真人好友链。朋友不玩，也容易弃坑，形成 “流失→匹配慢→再流失” 的恶性循环。但现在有了AI队友就不一样了。她可以像真人队友一样陪聊、配合、记住你的习惯，生成专属的图文回忆，把“社交压力”变成“陪伴依赖”。这样玩家的留存和上线时间就高了，然后开始买皮肤，养成自己的AI队友。其实这个很多中老年人是理解不了的，为什么要把钱花给一个虚拟的AI人物。但事实上，就像他们不理解为什么有年轻人愿意花几百块钱买一个布偶娃娃一样。根本原因，在于人本来存在孤独感，社交是一种强需求，精神需要也是一种强需求。很多人现在都习惯了AI陪聊，因为AI会让你开心，陪你说话，照顾你的感受，你也不用在乎AI的心情。你有什么糟心事，也可以跟AI说，她会帮你分担，听你倾诉，你也不用害怕泄露隐私。前段时间，我去跟一个朋友聊天，他是做情趣娃娃的，现在植入了AI智能陪聊和真人语音系统，今年单量暴涨10倍，海外都在排订单。为啥呢？我这个朋友说，现在很多男人觉得花万把块钱娶个AI老婆，性价比更高，但如果娶一个真老婆，每天还得努力赚钱，还得看老婆脸色，觉得很痛苦…听起来很神奇，但事实上的确存在大量需求。还有就是美团为啥会大涨呢？因为美团+AI，市场也给了一定的预期。市场畅享的场景是，比如之前点一杯奶茶，你得点进去门类，搜索，然后找一家性价比更高的。但接下来，你可能只需要跟AI助手说一句话，帮我点一杯奶茶，一份猪脚饭，总价在40块钱左右，要评分高的，马上送到我家。我膝盖摔破了，帮我闪购一盒创可贴和酒精消毒棉。马上送到我家。10秒内解决需求。这就是AI带来的具体场景便利，可以极大的丰富用户的体验，促进订单交易。所以接下来，逻辑很简单，一切可以+AI，有具体使用场景的业务，都可以实现二次赋能，从而传导至业绩。大资金也会慢慢关注这个层面的叙事。毕竟大基建烧的钱，还要从具体场景中赚回来才行。当然恒科是否完全转向，还要关注接下来的趋势。并不是说有利好，就要上。2014年，当时我觉得是“移动互联网+”，掀起了全民创业浪潮，而2026年，我认为是“AI+”的新一轮周期。不止是产品、业务+AI，服务+AI，还要个人能力+AI，这是跨不过的话题。比如我了解到，今年就业形势同样严峻。但是市场上，大小企业都在招会AI的大学生。因为会AI，意味着个人效率约等于三个大学生，能力杠杆数倍提升。比如我今年招的一个大学生，湖北美院毕业的，审美很好，有想法，但设计能力一般。我让她花三个月时间，学习Lovart（一个AI设计平台）。结果现在交付的结果，能比上北京月薪3万的总监级设计师，这就是个人+AI，杠杆出奇迹的效果。还有我一直在星球鼓励读者AI协作，创造自己喜欢的作品，刚刚有一个读者发来贺电，说自己通过跟AI协作，新写的短篇小说发布了。为她点赞。总之我觉得AI时代，是普通人跃迁的重大机遇，可能也是最后一个，信息平权+智力平权+劳动力平权下，每个人都可以创造属于自己的真实价值，和做自己喜欢的事情。在很多人都认为这是一个比较疯的事情时，敢于拥抱，感受，执行，复盘和思考。就会慢慢发现，跟那些固守己见的人，拉开了距离。