巴克莱银行发布的一项调查显示，AI在全球信用投资领域已逐渐摆脱试验阶段，开始进入实际应用，但主要用途仍集中在研究分析、证券筛选及风险评估等环节，人类判断依然在投资决策中占据核心地位。巴克莱策略师Zornitsa Todorova和Andrea Diaz Lafuente在报告中表示，AI预计将重塑投资行业的工作流程和岗位职责，但短期内不会显著减少从业人员数量，市场普遍认为AI将提升生产效率，而非大规模取代员工。
此次调查覆盖北美、欧洲、中东、非洲及亚洲地区410家买方机构投资者，包括对冲基金、资产所有者以及主动管理型资产管理公司。结果显示，仅有7%的受访者预计AI将在未来几年导致明显裁员，大多数机构认为AI带来的主要影响将是提高生产力。
从具体应用场景来看，研究分析是AI最主要的使用方向。在对冲基金中，44%的受访者表示主要利用AI开展研究工作；在资产所有者和主动管理型基金经理中，这一比例均达到52%。此外，建模分析和风险管理也是AI应用较为广泛的领域。在证券筛选方面，约25%至26%的对冲基金和主动管理型基金经理将AI用于筛选投资标的，资产所有者中这一比例为20%。
不过，AI在交易执行领域的渗透率依然较低。调查显示，77%的对冲基金、84%的主动管理型基金经理以及88%的资产所有者认为，AI目前在交易执行中的作用十分有限。在投资组合构建方面，AI的应用规模同样相对较小。
调查还显示，对冲基金在AI应用方面明显领先于其他类型机构。72%的对冲基金每天都会使用AI工具，远高于主动管理型基金经理的49%以及资产所有者的38%。巴克莱分析师认为，对冲基金通常采用更快速、换手率更高的投资策略，信息处理速度和决策效率直接关系到超额收益的获取，因此更积极拥抱AI技术。相比之下，养老金、保险公司等资产所有者投资周期更长、决策流程更严格，AI采用速度相对缓慢。
尽管AI应用不断扩展，数据安全和隐私问题仍是行业最担忧的挑战。无论是对冲基金、资产管理机构还是资产所有者，都将数据安全列为AI推广过程中最大的制约因素。信用市场涉及大量交易数据、客户信息及机构自有模型，数据高度敏感，机构在引入AI系统时普遍保持谨慎。此外，监管合规要求、企业文化阻力及内部流程调整等问题，也在一定程度上限制了AI的进一步普及。