近日，湖北省广水市检察院办理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，揭开了一起以“国家扶贫资金”为诱饵的骗局。

“妻子脑出血需要治疗，全家生计难以为继，本以为这300万‘扶贫款’是希望，没想到竟让自己步入歧途……”面对检察官的讯问，黄某某满是懊悔。

从怀疑到侥幸，最终步入陷阱

因黄某某妻子常年患病求医，家庭经济捉襟见肘。2024年底，几份署名“国家劳动保障局”的快递文件送至家中，文件盖有“鲜红公章”，还附带专属网址，称可申领300万元扶贫资金。看着患病的妻子，黄某某抱着“或许能救急”的念头，打开链接下载了指定APP。

APP内很快有“办理专员”发起对话，要求黄某某提交身份证、银行卡等全套资料，随后提出“办理审批需先交纳3万元手续费”。黄某某深知扶贫政策不会以“缴费”为前提，当即拒绝。几天后，该专员再次联系，将费用降至1万元，见黄某某仍不相信，又改口“仅看银行卡信用额度，即可免费办理”。这份“善意”的让步让黄某某放下戒备心，按要求添加了“二级专员”。

明知异常仍配合操作，沦为诈骗帮凶

“二级专员”告知黄某某，300万扶贫款需当面办理，为了拿到300万扶贫款，黄某某随即赶赴异地，与“三级专员”对接。在专员的引导下，黄某某操作银行卡接受了19万余元转账，完成取现后交给专员。随后，黄某某银行卡又收到一笔18.5万元资金，但因其多次取现失败，被要求购买黄金。

“整个过程神神秘秘，我怀疑他们转进来的钱来路不明，可能干的是违法的事情。正规扶贫资金发放无需反复转账或购买黄金。”此时，黄某某虽已察觉流程异常，但面对300万元的诱惑，他选择忽视风险，继续完成了剩余操作。最终，专员给黄某某转账好处费2600元，其全部用于日常开销。

“工具人”不无辜，“被诱骗”需担责

2025年1月19日，被害人周某某报案至广水市公安局。该案于2025年3月26日移送广水市检察院审查起诉。经审查发现，被害人周某某的18.5万元被骗资金流入黄某某的卡中。

承办检察官经审查认为，从“手续费由3万元降至1万元直至免费”的异常情况，到“异地领款”“刷信用额度”“购买黄金”等明显不合常规的操作方式，足以认定黄某某主观上明知相关资金是犯罪所得，但为谋取非法利益，仍通过取现、转移等方式予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2025年4月10日，广水市检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人黄某某依法提起公诉。

2025年4月28日，广水市法院采纳检察机关公诉意见，判处黄某某有期徒刑一年六个月，并处罚金。

检察官提醒：

广大人民群众不仅要有防骗意识，更要有“不参与、不协助”犯罪的法律底线意识，凡是让你用自己身份信息办卡、取现、转账或购买黄金等来领取“国家补贴”或“福利”的，百分之百是骗局。其目的不是给你钱，而是利用你的清白身份，为他们的肮脏资金“洗白”。守住你的卡和身份，就是守住你的法律底线。