一女子前往银行提取20万元现金，柜员突然质询"为何转款20万"，随后以"风控"为由让其前往派出所核查。女子情绪崩溃，在营业厅高喊："取个钱就被赶进派出所！都来评评理！抖音上发一发！"围观群众拍摄视频公开网络。视频爆出后，引发热议。网友追问：自己的钱，怎么取为啥程序这么多啊？ 2025年6月20日，据《快讯先锋》报道，一名化名“王女士”的女子前往某银行办理取款业务。王女士计划提取20万元现金，用于个人用途。 当她向银行柜员提出取款请求时，银行工作人员不仅没有立即办理，反而详细询问了她“为什么要转20万”。 随后，银行以“风险控制”为由，将王女士引导至附近的XX派出所进行进一步核查。 王女士对此反应激烈。她在银行大厅情绪激动地大喊：“哪有这样子做事的！”并公开抗议：“取20万就给我赶到派出所去了，跟我问为什么要转20万，所有人都来看一看，瞧一瞧，抖音上发一发。” 她的言行吸引了现场其他客户的注意，有人用手机拍摄视频，并上传至抖音等社交媒体平台，引发公众热议。 事件中，王女士强调自己是合法储户，取款行为正当，银行的做法侵犯了她的权益。整个过程生动展现了普通民众对大额交易监管的困惑和不满。 王女士兴冲冲地走进银行，本以为能快速取款，却意外卷入一场“反洗钱”审查风波，最终只能无奈离开。 银行坚称按《反洗钱法》履行大额交易审查义务；王女士怒斥侵犯自主取款权："哪条法律准你们审问储户？" 对此，有网友说，派岀所核查是为保护储户！见过太多被电信诈骗还帮骗子骂银行的，等追不回钱才后悔！ 有网友说，争议本质是《反洗钱法》第16条与《民法典》隐私权的碰撞！关键看银行是否有'合理怀疑依据'，而非金额大小。 那么，从法律角度，这个事情该如何评判呢？ 1、银行是否有权因客户王女士取款20万元而询问资金用途，并让王女士至派出所接受核查？ 《反洗钱法》第29条规定，与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务或有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，金融机构应当开展客户尽职调查，包括了解交易的目的、资金用途等。 事实上，银行储户取款是否要经过派出所核查，并没有明文规定，只有人行等部门有发布关于超过5万元以上现金取款等业务，金融机构要核查身份信息、资金用途等。 而实务中，基于反诈骗的需要，派出所和银行有一定联动方案，即储户向银行说明用途，银行将相关信息提交派出所，核查后可以办理。不排除要求储户去派出所核查的情况可能。 具体到本案，银行基于为储户王女士取款安全角度，因王女士取款20万元，金额较大，确实可以要求其说明用途等情况，方便核实，至于是否一定要派出所核查，这有待考究。 2、银行的做法是否构成对王女士自主取款权、隐私权的侵害？尤其是当银行公开质询资金用途并引导至派出所时，是否超出了合理范围？ 《商业银行法》第29条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 《民法典》第1034条规定，自然人的个人信息受法律保。 本案中，银行有义务对取款金额超过一定金额的储户尽职调查，而王女士作为储户有取款自由，且个人存款、身份信息等均为个人隐私，依法应当予以保护。 但在没有明文法律规定的情况下，银行的监管审查应当遵循必要性和比例原则，不得侵害储户的取款权益。 也就是或，如果银行无法证明王女士交易存在“可疑”证据，其行为可能被视为程序失当。反之，若有初步风险迹象，银行可能免责。 3、王女士能否起诉银行侵权？ 《民法典》第1165条规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应承担侵权责任。 在侵权责任中，除要求存在过错、侵权行为外，还要求存在损失及因果关系。 具体到本案，银行可能基于反诈骗或反洗钱需要对储户王女士进行一定身份信息及用途等收集，以及要求其前往派出所核查，该等行为均可以抗辩善意无过错。 即便认定银行有一定过度行为，存在过错，但王女士还得证明自己存在损失以及与银行行为有关，否则侵权责任不成立。 也就是说，若银行能提供内部风控记录证明合理怀疑，法院或驳回起诉。
用户17xxx07
银行管不了骗子，还管不了守法的人？
Jenny 回复 06-22 06:37
你不懂就不要瞎逼逼
海纳百川
乱管一通，真正诈骗的钱还都是一样转跑了！！！！！！
总有砖家想害朕
银行做到提醒作用就可以了，干嘛狗拿耗子，多管闲事？显得你能耐了是吗？
燕赤龙 回复 06-22 04:18
到时候钱被骗了又得告银行说没尽到告知和阻止的义务[抠鼻]只能说每一个奇葩的规定背后都有个更奇葩的事故[哭笑不得]更何况真实情况还不一定怎么着呢
用户18xxx84
说实话，就是银行嫌麻烦，第二：不让储户取钱就是为了拥有更多资金动用，避免破产。
燕赤龙 回复 06-22 04:20
这种储户能有多钱？就算全取了银行能破产？你是高估了散户还是低估了银行？
用户42xxx00 回复 06-22 06:32
这个可能性很难排除，类似的疫情期间的一些反常举动怕也不仅仅是嘴巴上说的那么简单。
用户42xxx13
真正骗子转几十上百万简简单单，老百姓取几万块都各种为难[打脸]
用户42xxx00 回复 06-22 06:34
也许是骗子不去柜台，银行逮不到人
用户10xxx89
钱在骗子账户里没事，到普通百姓账户就是黑钱，因为银行才是最大的骗子，他们真正想黑了你的钱
訫忲
之前有卖名贵手表，买方转钱给卖方，结果卖方收到钱后，账号被冻结，去银行查询，银行告知说资金涉嫌黑钱洗钱[抠鼻]。手表没了，钱没了，请问作为银行监控方，为何交易前没有冻结买方的账号，反而冻结的是卖方的，作为普通人的，谁会知道买东西的人的钱是否合法。现实很无语，银行监控不力，受害的总是老百姓。
双眼观世界
这种不配合，就应该直接抓起来，财产全部充公。
繁星 回复 06-22 00:20
操蛋
醉西风
什么法也大不过，私人物品神圣不可侵犯！ 我自己的钱凭啥不让取？怎么就成了银行说的算？扯淡呢？
565685996
没办法，不能抓骗子，只能不让人取钱。
用户10xxx85
存钱时问了吗？
_轻舟已过万重山
银行是为了她好，怕她被电信诈骗，这种事情很多，银行及时发现的话，能减少不少损失，黑子们就不要乱喷了
坨坨龙
骗子，小偷和强盗。也觉得银行管得太宽了。 现在都没现金，小偷和强盗日子都很难熬啊。你们知道吗？都弄点现金随身带着，免得这两个行当就要申请非遗了。 骗子稍微好点，但是每次骗到钱还有找车手去取钱。一个银行卡只能用一次。车手也有被抓的可能。 骗到人取现金拿过来，还被质疑。你们知道有多麻烦吗？ 那些人这么傻，活该挨骗。银行，警察你们能别多事吗？ 大不了他们被骗之后，心情不好，跳楼而已。现在那天没人自杀？死两个算什么？别挡了财路啊。
老鼠怕猫 回复 06-22 01:12
问题是真被骗了又会回头来找银行的麻烦
修行客 回复 老鼠怕猫 06-22 06:47
被骗了银行能赔还是咋滴？
等ampx27
自己的钱 取了还要审这审那[开怀大笑]
用户10xxx17
存进来可以，因为我要放贷款，想拿走没那么容易，再说一下子拿走了，今年的业绩又落空了 哎……
HJ
管了老实人，放跑了真坏人。
保持低调
被骗的人无论你用什么方法他都会被骗，并不是规则被骗，是智商不够。弄这些规则反而影响了正常的储户
星星宝
宁可错杀三千，不可放过一人
小汵汵
直接说要存隔壁去领电饭锅能咋滴？非得藏着掖着能不怀疑有问题吗
美食每刻
如果我遇到，那我就钉死在银行了，20万不能去取，100元可以吧，取到刚好20万为止
蓝雄专业装贴
就不该存银行。今天存明天转帐。
加洲洋光
真是奇葩理论，照你这么说，那查酒驾就应该只让喝酒的人口吹，没喝酒的直接过
李东生
根据需要写个条文举手通过后，以后大家就得遵守了
用户42xxx00 回复 06-22 06:29
明显的这样做表面上看关联性不强
爱上薰衣草
上个月我去农业银行把一张2年不用的卡激活，工作人员就逼逼半天，问都这么多年不用了，为啥要激活是不是有啥特殊用途。就差说我参与洗黑钱了
用户10xxx08
说明银行是合理不合法、储户是合法但不合理
幸运
存款不问来源，取款不问用途，以前的原则完全被抛弃。
ggg
它支持一切能带来利益的资金流动
山中老虎
以后老百姓有钱就买黄金吧
海浪
是哪家银行必须说出来，否则就是假消息。
秀才123
狗日的银行
甜蜜奶屋
现在冻结的人多了去了，每月转的多就冻结
jlspng
是不是银行没钱了呀
太子辉
对于女人、老人和小孩一定要问，他们有时候很糊涂！
拎壶冲
都是被执行人
东华森岳
没有一点担当，怕担责，一律一刀切的报警核查就是现状