帮信罪、掩隐罪如何被锁定主观明知？这几年来两卡犯罪涉案人员越来越多， 这里面当然有一些内心清楚、主观恶性比较大的嫌疑人， 但也有一部分确实是被骗参与的， 还有一些是因为文化程度低或者社会阅历浅被利用的， 但是无论何种原因，只要涉两卡犯罪， 办案单位就需要锁定嫌疑人主观明知。 ——————————————— 以下是总结的讯问常见锁定主观明知的话术。 1．你的学历是大专，所学专业是什么？在校期间是否接受过法律基础课程教育？ 2. 工厂务工期间月薪5000元，为何突然转行从事资金转账工作？通过何种渠道获得该工作机会？ 3．新工作月均收入达3万余元(10万÷3)，是原收入的6倍，是否询问过报酬异常丰厚的原因？ 4．你声称不知资金性质，为何收取报酬采用虚拟货币／现金等非常规方式？ 5. 普通财务人员转账需核对资金凭证，你操作时是否要求提供任何合同、发票等合法凭证？ 6. 转账账户显示日均资金流水超百万，作为有完全民事行为能力人，是否质疑过资金来源合法性？ 7．你经手的账户是否存在"快进快出""多级跳转"等异常特征？是否曾被银行风控系统拦截？ 8. 操作中是否使用过VPN、虚拟SIM卡等反侦查工具？何人教授这些专业规避手段？ 9. 是否发现资金转入账户与转出账户存在明显地域跨度（如境外账户）或身份异常？ 10．按你所述"正常工作"，为何不敢告知亲友具体工作内容？是否在社交软件中使用加密通讯？ 11. 若认为是合法代购等业务， 为何不要求查看商品交易记录或物流信息？ 12．普通转账业务提成通常 0.1%-0.5%，你获得2％超高佣金时是否产生怀疑？ 13. 既然坚称不知情，为何在三个月内持续操作且不向公安机关核实资金性质？ 14．按你所述每月3万收入，相当于每天需处理150万流水（3万÷2%)，如此巨额资金往来是否符合常理？ 15. 请解释：具有完全认知能力的成年人，在无正当职业培训情况下，如何能持续三个月从事明显异常资金操作而不产生合理怀疑？ ———————————————— 上面这些问题层层递进，没有受过专门训练的的普通人很容易陷入无法逻辑自洽的回答，进而被认定主观明知。 有正在面临上述问题的朋友可以咨询。
