央行开出近亿元罚单！涉农行、光大、民生、恒丰四家银行

1月27日金融一线消息，中国人民银行开出4张罚单，分别涉及中国农业银行、恒丰银行、民生银行、光大银行，4张罚单总罚没金额9904.62万元。

其中，中国农业银行因12项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得487.594705万元，罚款4672.941544万元。20名相关责任人被处罚。

罚单涉及违法行为类型如下：1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反特约商户实名制管理规定；4．违反反假货币业务管理规定；5．违反人民币流通管理规定；6．违反国库科目设置和使用规定；7．占压财政存款或者资金；8．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；9．未按规定履行客户身份识别义务；10．未按规定保存客户身份资料和交易记录；11．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；12．与身份不明的客户进行交易。

光大银行因11项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得201.77033万元，罚款1677.06009万元。12名相关责任人被处罚。

罚单涉及违法行为类型如下：1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反反假货币业务管理规定；4．违反人民币流通管理规定；5．占压财政存款或者资金；6．违反国库科目设置和使用规定；7．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定8．未按规定履行客户身份识别义务；9．未按规定保存客户身份资料和交易记录；10．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；11．与身份不明的客户进行交易。

民生银行因8项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得99.068937万元，罚款1705.5万元。17名相关责任人被处罚。

罚单涉及违法行为类型如下：1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反反假货币业务管理规定；4．占压财政存款或者资金；5．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6．妨碍监管工作；7．未按照规定履行客户身份识别义务；8．与身份不明的客户进行交易。

恒丰银行股份有限公司因8项违法行为，被中国人民银行警告，罚款1060.68万元。4名相关责任人被处罚。

罚单涉及违法行为类型如下：1．违反账户管理规定；2．违反反假货币业务管理规定；3．占压财政存款或者资金；4．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；5．未按规定履行客户身份识别义务；6．未按规定保存客户身份资料和交易记录；7．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；8．与身份不明的客户进行交易。