卡拉奇：由于外汇交易存在缺陷，未能遵守客户尽职调查（CDD）以及向不了解你的客户（KYC）提高服务，巴基斯坦国家银行从2020年3月至2020年6月对15家商业银行处以168万卢比的罚款。它符合《反洗钱金融行动特别组织的反洗钱和反恐怖主义融资行动计划》的要求。

SBP对违反CDD和KYC法律并未能进行银行外汇交易的银行处以罚款。一些银行还因宽松的反洗钱控制措施而被罚款。 SBP建议他们加强与KYC / CDD相关的流程，以避免此类违法行为再次发生。

政府继续通过提高反洗钱（AML）的有效性和打击资助恐怖主义（CFT）的方式，确保尽早完成《金融行动工作组（FATF）行动计划》。巴基斯坦已经处理了FATF行动计划中27个项目中的14个，同时在解决其余13个项目方面取得了实质性进展。

该国近年来采取了各种措施，通过加强CDD和KYC上的AML / CFT法规来遏制非法资本流动，并且发布给金融机构的其他AML / CFT指令也已与FATF标准保持一致。

分析师表示，由于经济放缓，低利率环境和冠状病毒大流行，预计巴基斯坦银行业在2020年的盈利能力将受到挤压。然而，中央银行在其2019年金融稳定评估中表示，多年来建立的强大资本缓冲极大地增强了巴基斯坦银行业的弹性。

压力测试表明，在最合理的冲击情况下，银行业仍对Covid-19冲击保持韧性，这反映了大多数银行强大的资本和流动性头寸。银行的资本充足率已提高到17％，远高于全球和国内最低监管要求的10.5％和11.5％。

在前几年萎缩之后，银行业的收入在2019年增长了14.3％，达到1,700亿卢比。该行业较高的利息收入将净利率提高到4％，比去年提高了60个基点。相应地，诸如资产收益率和权益收益率之类的利润指标也有所增加。尽管融资需求减弱，但经济形势仍然疲软，但去年银行资产增加了11.73％，这主要是由于对国债工具的投资激增。尽管资产质量恶化，但大多数不良贷款仍会全额计提。令人鼓舞的是，存款基础也显示出明显的反弹，增长了11.92％，并为支持资产增长提供了资源。