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府库第767期基金投顾观察原创内容
咱们的交银投顾跟车实证从2023年3月28日第一笔买入后,到现在已经有一年多的时间了,之前的时候咱们主要去观察组合的收益、发车的收益,还有另外一个方面就是投顾的成本问题。之前我复盘过按照自己节奏买入的交银全明星组合的费用,有两块,投顾费和交易手续费。
今天一起来看看,我跟车交银全明星以来到底产生了多少成本。
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我跟车的交银全明星组合,截止到5月27日,一共投入了47500块,扣除掉所有费用后,累计收益为正,盈利187.21块。在这样的行情下,一年把成本控制在比较低的位置,也从0买到一个还可以的仓位,结果来看还不错。
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上面是交银投顾历史上所有的发车信号,我一直都在进行记录。绿色的柱状图就是我开始进行跟车的信号。我是用了一个新账户,每份1000元的金额,按照发车份额,当天进行买入。所以没有其他份额或者开黑车的干扰,也没有跟车日期与发车日的偏差,当前持仓情况是可以准确反馈出来交银投顾发车结果的。
咱们来看一下持续跟车后,所有的费用成本。
01 投顾费总计104.46元![](http://image.uc.cn/s/wemedia/s/upload/2024/78766cfbb2b5d24dee2124eca68a1df9.jpg)
最显著的成本是投顾费,交银全明星组合在最初投顾费是1%每年,后续优惠至0.75%每年。平台的投顾费收取规则是每个季度初进行收取。我把收取投顾费的时候,整体的投入金额也罗列了出来。
由于投入是跟车持续投入的,所以投顾费的收取也会逐步提升。最近一次收取投顾费是在2024年4月1日,当时的持仓总额是37500元,支付了51.26的投顾费,占比的话为持仓总额的0.14%,后面在7月初的时候,还会收取一次手续费,近期买入的多,应该还会再高一些。
持续投入了47500元进行跟车后,目前我总共支付了投顾费104.46元,算一下占比只有0.22%,这样无论从金额还是占比来看,都不多。
02 手续费总计30.37元![](http://image.uc.cn/s/wemedia/s/upload/2024/6b15c63cd757a10ceafa975c6de39b5e.jpg)
另外一块就是交易手续费了,这个费用是不固定的,无论是自己交易或者是FOF基金,这个费用也少不了。而且这个费用会更加准确,就按照当时的总持仓金额进行调仓的。
即使是今年4月3日这最后一次调仓时,总的持仓金额37500元,总购的手续费只有10.37元,占比0.03%。交银投顾的调仓节奏并不高,每个季度初进行调整,在这样比较低的换手率之下,总共投入的手续费为30.37元,在总投入金额中占比只有0.06%,属于非常低的成本了。
交银投顾组合在跟踪偏股基金指数的情况下,用比较低的调仓频率和换手率,把手续费控制得很少了。
03 费用总览![](http://image.uc.cn/s/wemedia/s/upload/2024/1fce4e10ebcd47b4f9c1fbbdd8f2c9ca.jpg)
我把投入金额与所有的费用绘制到一张图里面,付出的成本是蛮低的,主要的费用是投顾费,手续费只有投顾费的三分之一。
除了绝对费用金额之外,还可以与同类FOF进行对比。FOF基金有一个申购费,大约为0.12%,赎回费超过一年的话免费,一年内的话有0.5%,每年有一个1%的管理费和0.2%的托管费。投顾费与FOF基金对比,是比较低的。
还有另外两个账户可以做一下参考,另外一个按照自己的节奏进行买入的交银全明星账户,总共投入了12万,从2022年4月19日至今,超过了两年时间,总共支付的投顾费为1210.49,交易过程中产生的手续费为320.09。
去年6月1日上线的交银指数星球组合,运行马上满一年了,也取得了正收益,跑出来不错的超额,投顾费只有0.3%每年。我从2023年9月4日买入的一个观察仓位,金额1000元,总共产生投顾费1.58元,虽然卫星轮动的调仓频率比较高,但是采用C类基金的方式,调仓手续费只有0.03元,可以忽略不计了。
从整体付出的成本,再看获得的组合服务、发车服务、相关的报告等等的,还是很丰富的。算了算跟车的成本,比我预期的投入还少一些,把账算明白了,还挺好。
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交银投顾本次发车的份额是3份,继续跟车。随着前一段时间的市场下跌,当前估值指标所处的5年百分位为16.7%,信号为3份,技术指标万得全A(除金融、石油石化)位于20日均线之下,信号为1份,综合信号为3份。
这一车跟完之后,总投入金额为50500元。等我一直跟下去着,我现在比较好奇跟完一轮之后,总共投入金额有多少,收益情况有多少,这样未来能更好地规划手中的钱了。
从咱们持续对交银全明星和交银指数星球的跟踪情况来看,这两个组合用不同的思路做出来了各自的特点,按照发车信号选择这两个组合进行跟车,都没有问题呀。
大盘云图![](http://image.uc.cn/s/wemedia/s/upload/2024/55fd71209173fe63c9a40d68a84f53ae.jpg)
以上是今日大盘云图,市场再次调整,3100点持续争夺,比较激烈,继续关注这个关键位置。
府库投顾观察![](http://image.uc.cn/s/wemedia/s/upload/2024/dc06ed16ad5eced297b739cf19cdfba1.jpg)
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