故事是这样的，一位叫温检（Jian Wen）的华人女性原本在英国北部的利兹过着简朴的生活。

2017年，她几乎是一夜暴富，温搬进了伦敦的一处六居室房产，每月租金超过17000英镑，这个时候还没有引起英国警方的注意。

但是从2017年秋季至2018年末，温又在伦敦购买了价值450万英镑、2350万英镑和1250万英镑的三处房产。

这个时候英国警方才起了疑心，因为按照英国的反洗钱法‬，她必须证明相关资金的合法性。

最后案发，但是这个案件的金额震惊了英国，价值超过34亿英镑!

这也许是英国历史上最大的洗钱案，要了解事情的来龙去脉，我们先从温检的人生说起。

温简自述出生在中国的一个工人阶级家庭，后来在中国认识了她的丈夫马库斯·巴拉克劳夫，然后于2007年怀孕且将临盆的情况下持配偶签证来到英国。

婚姻并未给她带来长久的幸福，在他们的儿子出生后，两人的关系破裂了。

温简自此成为了一名单亲妈妈，独自在异国他乡抚养孩子，生活困顿，靠着在餐厅送外卖和其它零工维持生计。

尽管生活艰辛，温简并未放弃自我提升，她在忙碌之余进修了法律和经济学知识，取得了法律文凭并完成了经济学学士学位，然后于2017年夏天搬到了伦敦，只为等待一个足以改变命运的机会。

在伦敦东南部的艾比伍德（Abbey Wood）的一家中餐外卖店工作时，她申请了几十份工作，并住在餐厅下方的一间房间里。

温‬简说她在中国社交媒体应用微信上看到了一则“管家招聘”的广告，并在肯辛顿的五星级皇家花园酒店首次与张姐见面。她后来在简历上将自己的角色描述为“为高净值个人提供住家助理服务”。

相同的海外背景和相似的人生际遇让二人迅速建立了深厚的友谊。张姐向温简抛出了一个看似梦幻般的工作机会，承诺她从此将过上奢华无忧的生活。

这个张姐就是张雅迪（Yadi Zhang）。

此后，简雯的生活发生了天翻地覆的变化，先是自己买了一辆价值2.5万英镑的奔驰E，然后把自己的儿子送进了每学期6000英镑的预科学校。

就在她准备在汉普斯特德地区买下一栋价值2350万英镑的顶级豪宅时，英国警方突击搜查了温‬简的住所，在豪华别墅里，警方发现了笔记本电脑和随身碟等设备存储了大量比特币的加密钱包，规模高达6.1万个比特币，价值超过34亿英镑。

经过侦查警方发现，这6.1万个比特币的来源是诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得，温‬简涉嫌参与洗黑钱，最终于2023年3月18日被英国法院判决洗黑钱罪名成立。

张雅迪是天津一起特大非法吸收公众存款案的在逃主犯，也被称为"花花"。

据报道，张雅迪在2014年精心策划了一个"财富管理计划"，以比特币挖矿为幌子，承诺投资者可获得高达300%的回报，从13万名投资者手中吸纳了近63亿美元的资金，然后迅速卷款潜逃至英国。

在英国，张雅迪化名张雅迪（Yadi Zhang），因为遭遇车祸不能动弹，又不懂英文，就招聘了一个叫温检的英籍华人外卖小妹来给她做管家，让温检搬进了她的500英镑别墅，开出了每月4000英镑（约合3.65万人民币）月薪。

温检陪着张雅迪到处购买豪宅、豪车和珠宝，其中一处豪宅就高达2350万英镑。温检还帮助张雅迪把比特币兑换成英镑。

温检在英国经营一家名为"汇丰国际"的钱庄，利用钱庄的合法身份，将张雅迪的赃款以各种方式转账到海外账户，使其难以被追踪。在短短几年内，温检为张雅迪洗钱的金额超过了20亿英镑。

整个案件引起了中英两国警方的高度关注，经过长时间的调查和追踪，最终在英国将温检逮捕并起诉。张雅迪本人仍然在逃，并被中国警方列为通缉犯。

这个故事让我们看到比特币成了洗钱工具，之前我一直好奇，那么在国内动辄诈骗几十亿，几百亿的资金盘，是如何把钱洗到国外去的?

现在有了答案，原来是比特币等虚拟货币！

比特币是一种虚拟货币，具有匿名性、流动性强和跨境便利的特点，因此容易被用于洗钱活动。一些犯罪分子可能会利用比特币的这些特点，将非法所得转换成比特币，再通过比特币的交易平台将其转移至其他国家或地区，以此来隐藏资金来源和流向，实现洗钱的目的。

国内的比特币洗钱案频发！

国内比较典型的比特币洗钱案有"温州比特币洗钱案"和"湖南衡阳比特币洗钱案"。

"温州比特币洗钱案"是一起利用比特币进行非法洗钱活动的案件。据报道，该案件涉及资金超过20亿元，用于非法交易的虚拟货币钱包达到十余个。警方兵分四路，在温州、南京、北京、哈尔滨同时行动，将涉案犯罪嫌疑人全部抓获，并现场缴获从事非法活动的手机等电子设备20余部、银行卡30余张。

该案件中，犯罪嫌疑人利用比特币的匿名性和去中心化特点，通过非法手段获取比特币，再将其兑换成人民币或其他货币，从而实现非法所得的洗钱。这种洗钱方式具有高度的隐蔽性和复杂性，给警方的侦查和打击带来了很大的难度。

"湖南衡阳比特币洗钱案"是一起涉及虚拟货币交易的洗钱案件。据报道，该案件共涉及资金超过400亿元，用于非法交易的虚拟货币钱包达到数十个。

经过警方的调查和打击行动，最终成功抓获了93名犯罪嫌疑人，并现场缴获了大量从事非法活动的手机、电脑等电子设备以及银行卡等物品。

早在2013年12月，我国禁止比特币作为流通货币使用，并严禁金融机构与支付公司从事比特币等数字虚拟货币业务。

2017年9月，中国人民银行、原银监会和证监会等国家七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO定性为未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，不仅禁止各类代币发行融资活动，也禁止各金融机构和第三方支付机构开展与代币发行融资交易相关的业务，还禁止网络平台开展法定货币与代币以及数字虚拟货币相互之间的兑换、定价、信息中介等业务。

2021年9月24日，我国又禁止了虚拟货币！

根据中国人民银行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，自2021年9月24日起一律严格禁止，坚决依法取缔，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

最后我想说这件事情几点感悟：1，资金盘真的来钱太快，张雅迪案件短短三年间策划了430亿的投资骗局，13万人积蓄被一卷而空。2，终于知道钱怎么洗出国外，是换成比特币和虚拟货币，国家取消比特币绝对是对的。3，投机取巧，心术不正，挣不义之财者终难逃脱制裁，欲望会吞噬一个人，当你凝视深渊的时候，深渊也在凝视你。