标签: 电信诈骗
什么叫洗钱？给你讲个最直白的例子。你明天买彩票中了500万，国家规定扣20%个税
什么叫洗钱？给你讲个最直白的例子。你明天买彩票中了500万，国家规定扣20%个税，到手就400万。这时候有人找上门，拿450万现金买你这张彩票，你可别觉得他傻，他这操作就是典型的洗钱！你要是敢接，哪怕多要点钱看似占了便宜，实际上踩了大雷——这450万根本不是正经中奖钱，而是黑钱，压根没法光明正大存银行。很多人第一反应肯定是纳闷，这人图啥啊？明明兑奖只能拿400万，非要掏450万买，这不纯纯做亏本买卖吗？其实人家算的账，跟你根本不在一个维度里。你手里的400万，是正儿八经的税后合法收入，拿着身份证就能去福彩中心光明正大兑出来，存银行、买房买车、做投资，没人会查你这笔钱从哪来，花得踏踏实实。可他手里的450万不一样，大概率是电信诈骗、网络赌博、贪腐或者其他违法勾当来的黑钱，别说存银行了，但凡拿出来大额消费，都容易被监管盯上，钱再多也只能攥在手里当“死钱”，花不出去的巨款，跟废纸没什么区别。说白了，洗钱的本质就是给黑钱“上户口”。把见不得光的脏钱，通过各种操作套上一层合法的外衣，让它能顺理成章地进入正规金融体系，能光明正大流通、消费、投资，这就是“洗干净”了。早年间“洗钱”这个词就是这么来的，美国黑帮为了消化手里的非法现金，开了不少自助洗衣店，把犯罪收入混进洗衣店的日常营业额里，正常向税务局报税，交完税剩下的钱，就成了名正言顺的经营所得，相当于把脏钱通过洗衣店“洗”成了干净钱，这个说法也就一直沿用了下来。回到咱们说的彩票例子，这笔账算得特别清楚。他花450万买你这张中奖彩票，回头拿着彩票去官方兑奖，拿到手的400万，就是有完整完税证明的“偶然所得”，来路完全合规合法。相当于他花50万的“手续费”，把400万的黑钱彻底洗白了，对手里攥着大笔见不得光的钱的人来说，这点成本根本不算什么，能把死钱变活，才是他们真正的目的。而且彩票本身不记名的特点，刚好给了这种操作空子钻，兑奖只认票不认人，只要票是真的，就能顺顺利利把钱领走。彩票只是最容易理解的一个小例子，现实里洗钱的套路远比咱们想的多，而且很多都藏在普通人的日常生活里，稍不留神就可能被拉下水。比如有人找你帮忙“走个账”，说一笔钱先打你银行卡里，你取成现金给他，或者转到指定账户，给你几百上千的好处费；再比如街边有些小店，平时看着没什么客人，账面流水却高得离谱，其实就是把黑钱混进营业收入里报税洗白；还有的通过买卖字画、古董、收藏品，左手倒右手抬高价，把非法资金顺理成章转到自己名下，本质上都是同一个逻辑：给说不清来源的钱，找一个说得过去的合法出处。很多人有个误区，觉得我就是卖个彩票、帮朋友转个账，又没偷没抢，能有多大事儿？这可就想错了。按照我国法律规定，明知道是犯罪所得，还帮忙掩饰、隐瞒它的来源和性质的，就已经触犯法律了。轻则没收全部违法所得、缴纳罚款，重则要承担刑事责任，坐牢留案底。之前就有真实的案例，有人中了大奖贪图多出来的几十万，把中奖彩票卖给了别人，最后不仅多拿的钱全部被追缴，自己还被判了刑，留下了犯罪记录，往后考公、找工作、甚至孩子政审都受影响，为了一时的小利，毁了自己和家人的后路，实在得不偿失。而且现在的反洗钱监管早就不是以前的样子了，银行有严格的大额交易和可疑交易报告制度，你突然往账户里存几百万现金，或者短期内频繁有大额的异常转账，银行系统第一时间就会标记上报，核查资金的来源和用途，根本藏不住。那些黑钱只要一进正规金融体系，就很容易被盯上，所以不法分子才会想方设法找普通人当“工具人”，用合法的身份和交易给黑钱打掩护。说白了，咱们普通人根本不用去搞懂那些复杂的金融操作和洗钱套路，只要守住一条底线就够了：凡是来路不明的钱、莫名其妙的好处、让你帮忙走账、换现金、代收代付的事儿，别贪那点小便宜，多留个心眼。你盯着人家给的那点好处费，人家盯上的是你当洗白的挡箭牌，天底下从来没有白掉的馅饼，看着占便宜的事儿，背后大概率是个大坑。踏踏实实赚的钱，花着才最安心，不该碰的便宜，一分都别沾
#11岁女孩遭远程恐吓被骗近九千#【“不配合就拘留”？11岁女孩陷入骗局，警方提
#11岁女孩遭远程恐吓被骗近九千#【“不配合就拘留”？11岁女孩陷入骗局，警方提醒】一通网络视频里的恐吓话术，令11岁女孩小周陷入骗局。在骗子远程操控下，险些掏空家中账户资金。7月15日晚，浙江台州市天台县三合镇，11岁女童小周使用平板登录某App练歌，房间内一名陌生网友自称广西公安，谎称小周卷入诈骗案件，要求线上配合核查自证清白，否则将采取拘留措施。涉世未深的小周心生恐惧，完全听从对方指令操作。骗子步步设套，先令小周取来母亲手机，全程开启摄像头，诱导下载陌生App，要求展示微信余额，绑定全部银行卡。得知女童不知支付密码后，远程指导其重置统一简易密码，逼迫她逐条报送短信验证码。在骗子遥控下，多笔资金接连转出。转账完成后，对方勒令马上删除短信记录，规避家人察觉。小周母亲进入房间撞见手机持续弹出转账提示，当即识破骗局，携女儿前往天台县三合派出所报案。经核算，本次诈骗共计造成财产损失8783.74元。警方提醒，公检法机关办案遵循法定线下流程，绝不会通过网络视频、社交软件远程办案，不存在“线上洗清嫌疑”流程，更无索要支付密码、短信验证码、指令转账核查资金的执法行为，凡以此为由要求操作资金的均为电信诈骗。暑期未成年人网络使用频次激增，家长务必妥善保管支付密码、银行卡信息，避免儿童单独操作绑定支付功能的电子设备。常态化向孩子普及反诈知识，模拟各类典型骗局开展情景教育，提升未成年人风险辨别与应急求助能力。央视新闻
#没装货收到1.5万元货款司机果断报警#【男子报警！“我都没有拉到货，对方钱就打
#没装货收到1.5万元货款司机果断报警#【男子报警！“我都没有拉到货，对方钱就打过来了，金额还这么多？”】#拒当电诈工具人货车司机守住底线#货不用装，1.5万元已打到账户，你可以留一点当作辛苦费，剩下的转到另一个账户。这样的好事，你会心动吗？近日，一名货车司机精准识诈，拒当电诈工具人，第一时间拨打反诈中心电话求助，并在重庆长寿警方的核查下，快速溯源锁定这笔钱是外省一名受骗群众的被骗款。当日，货车司机杨先生在某平台接到订单，并按照对方要求提供了个人银行账户用于收款。当杨先生赶到取货地点，却收到对方信息：“货就不用装了，1.5万元已经打到你的账户，你可以留一点当作辛苦费，但是剩下的你要转到另一个账户。”“我都没有拉到货，对方钱就打过来了，金额还这么多？”杨先生称，想到平日自己学到的反诈知识，觉得自己很可能被人利用，沦为电信诈骗洗钱工具人，于是当即拨打反诈中心电话求助。接警后，长寿区反诈中心即刻联动当地晏家派出所联系上杨先生。在核查订单、转账、聊天等全部线索后，警方快速溯源锁定1.5万元正是外省一名受骗群众的被骗款项。核实清楚来龙去脉后，在民警陪同下，杨先生在银行把1.5万元取了出来。目前，当地派出所已经联系受骗群众所在的公安机关开展后续工作。警方提示：各类接单交易要仔细核验订单、交易信息，切勿轻信定金返利、转账回扣等诱惑，拒绝协助陌生人员代收、划转资金。货车司机、快递员、网约车从业者，如遇代收大额资金、运送不明包裹、频繁变更交易地点等可疑情况，立即拒绝并报警报备。(上游新闻记者徐勤实习生雷苏菲)
2013年，湖南株洲市档案局发生悲剧性事件，该局工会主席，退役中校旷晖，持刀刺死
2013年，湖南株洲市档案局发生悲剧性事件，该局工会主席，退役中校旷晖，持刀刺死女局长沈柏兰，随后换上自己的中校军服从8楼坠亡，可是知情人士表示：两人并无私人恩怨……2013年6月9日早上7点40分，株洲市档案局办公楼打破了清晨的平静，三楼局长办公室突发恶性冲突，该局工会主席旷晖持刀袭击局长沈柏兰，致其当场身亡。事发后旷晖并未逃窜，而是从容返回办公室，换上珍藏的空军中校军装，独自登上八楼天台纵身坠亡。这场惨烈命案的核心，并非私人仇怨，而是体制内职场磨合的彻底破裂，以及退役军人身份适配、心理落差的双重困境。公开资料显示，旷晖拥有过硬的军旅履历，服役期间严于律己、作风端正，有着军人独有的荣誉感与自尊心。2006年，39岁的他以中校军衔退役，转业至株洲市档案局担任工会主席，初到岗位时，他依旧保持军人作风，履职尽责，把单位文体、群团工作打理得井然有序。转折始于单位内部改革，沈柏兰调任档案局局长后，推行一系列整改举措，力求盘活单位工作氛围。改革必然伴随职能调整，旷晖原本负责的核心工作被剥离，岗位逐渐边缘化，陷入权责悬空的状态，与此同时，单位财务、办公管理制度全面收紧，日常流程愈发规范繁琐。长期的岗位边缘化、工作不被认可，加上多次工作沟通产生的公开分歧，让性格耿直、自尊心极强的旷晖难以适应。习惯了部队令行禁止、权责清晰氛围的他，无法适配地方职场的处事节奏与管理模式，心理落差日益加剧。警方后续核查发现，旷晖留存的文字材料中，详细记录了自己长期的职场压抑、沟通受阻、诉求无果的状态，他曾尝试沟通、反映问题，却始终未能得到有效回应。加之案发前旷晖接还连遭遇多重人生重创：婚姻破裂与妻子离婚，长期赌博背负外债，3月其父亲遭遇电信诈骗，家中19.5万元积蓄全部损失，经济与家庭双重崩塌，进一步放大了他的负面情绪，最终彻底失控。整场悲剧没有赢家，沈柏兰锐意改革、勤恳履职，却在岗位上付出生命代价；旷晖曾是守护长空的军人，一身荣光最终湮灭于职场内耗，以极端方式终结人生。这起案件最深刻的警示，从来不是一场极端冲突，而是职场包容度、沟通温度、情绪疏导的重要性，高强度的荣誉感、原则性，在僵硬的职场内耗中无处安放，微小的矛盾层层堆积，最终酿成毁灭性的灾难。成年人的世界，很多崩溃都无声无息，多一份倾听、多一丝包容、多一层有效沟通，或许就能拦住一场无可挽回的悲剧。
![诈骗电话把我拉黑了[捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭]，骚扰我的电话骂了一顿，好几个号骚扰它](http://image.uczzd.cn/16254935276503415554.jpg?id=0)
#员工外派柬埔寨被列为涉诈风险人员#【员工四次配合反诈调查护照仍被作废，500强
#员工外派柬埔寨被列为涉诈风险人员#【员工四次配合反诈调查护照仍被作废，500强企业致函警方恳请加急办理】#男子4次配合反诈调查护照仍被作废#6月20日，华新水泥技术管理（武汉）有限公司（下称华新水泥）技术骨干张翼持护照赴巴西开展海外项目技术服务，在成都天府机场出境时被边检拦停、护照被当场收缴，原因系其户籍所在地福建晋江警方曾将其列为涉电信诈骗风险人员、护照被宣告作废。记者调查得知，自2023年起，张翼已先后四次配合晋江池店派出所调查，其中两次专程到现场提交工作证明、银行流水，完成采血、指纹采集等全套核验流程。张翼本以为已解除风险管控，此次出境受阻令其外派工作全面停滞。他多次向执勤民警说明自身无任何违法犯罪前科，不是“涉电诈人员”，2018至2023年间受华新水泥外派赴柬埔寨负责设备管理工作。此次若无法按期赶赴圣保罗，海外项目运维进度将直接受到延误。边防工作人员向其解释，护照作废状态由户籍地出入境部门登记，即便不予收缴，也不具备出境效力，收缴证件属于边检法定履职行为，同时建议张翼返回户籍所在地公安出入境部门，妥善处置“涉电诈人员”及护照作废相关事宜。（上游新闻首席记者牛泰）
【南都快评：“全民养牛”原是庞氏骗局，为何再老的套路都能得逞】近日，涉案金额高达
【南都快评：“全民养牛”原是庞氏骗局，为何再老的套路都能得逞】近日，涉案金额高达5.6亿余元的“全民养牛”平台集资诈骗案尘埃落定。被告人张某某犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币75万元。“全民养牛”的App平台对外大肆宣传全新“互联网+畜牧”模式：投资者最低仅需5000元，就能在线认养一头澳洲肉牛或奶牛，由平台负责专业代养、统一销售。和大部分骗局一样，“全民养牛”也有高大上的幌子，有持续发布海外牧场视频、实景直播，当然也不会落下“元宇宙”“大数据”“智能溯源”等科技名词，投资人可以随时随地通过网络查看自己认养牛只的生长状态。但实际上这一切都是假的。所谓的位于澳洲、宁夏的大型合作牧场完全是虚构的，直播间、短视频里的牛群画面也是网上找的素材，或者临时租借农场，拍摄后反复使用。涉案的5.6亿余元，仅有800余万元被零星用于采购牛肉，几乎没有资金投入所谓的畜牧养殖产业。大部分资金被用于兑付前期投资人的本金与收益。这就是一个典型的庞氏骗局。当然，最主要的诱饵还是利益。平台抛出了极具诱惑力的回报方案：平台承诺到期原价回购，年化收益率可达5%至15%，还贴心地设置了一个月、三个月、半年、一年等多档投资周期，打消受害者的疑虑。骗局其实很老套，但仍然有效，也并不是没有原因的。首先，再老套的骗局，也总有人信息闭塞，不看新闻，不了解社会现状。这反而是一种筛选机制，老套的骗局，只骗那些信息闭塞，认知不高的人，某种程度上效率反而更高。这也是为什么很多电信诈骗在最初一环往往设计得非常弱智，因为只有这样才能让那些不容易被骗的人一眼识破，从而骗子的精力可以专注于那些容易被骗的人。其次，即便对骗局有所耳闻，人往往容易被利益冲昏头脑，心存侥幸，觉得“这次不一样”“自己和别人不一样”。骗子也正是利用这种心理，先给一点甜头，由小到大，逐渐建立一个虚假的信任。和其他骗局一样，最初受害者是能拿到回报的，然后就会不断追加投资。骗子会反向研究受害者的心理，预期受害者的预期。受害者甚至会想：“我不去占35%、40%的便宜，那些肯定是骗局，这个15%的收益还比较合理，骗子也不会设置这么低的收益率。”骗子正是精准拿捏了这种心理，放弃了一眼假的30%、40%超高收益，转而用5%—15%的“温和收益”降低受害者的警惕。大众预防被骗其实也不难。首先是核查企业资质，通过天眼查、企查查等正规平台查询企业注册信息、经营状况、司法风险、行政处罚等。其次，大额的投资，不要轻信平台直播、短视频，在AI时代，一定要眼见为实，实地考察。当然，最重要的，是对投资要有现实的认知。如今银行定期、大额存单年化收益率普遍不足3%，稳健的国债、固收理财年化收益率基本维持在2%—4%。任何保本保息、年化收益率超过5%的大众投资项目，都应该默认为高风险。这些办法说起来简单，但对一些低认知、缺乏社会经验的人，特别是老人，做起来并不容易。这就需要家庭、家族中的年轻人、高认知的人担起责任，平时多交流、多关心；老人也要和年轻人多说说自己的生活。很多老人正是因为缺乏和年轻人的交流才会上当受骗。只有平时多交流，才能在受骗之前被及时发现，很多问题归根到底是家庭之中充满了固执与疏远导致的。遗憾的是，老人和年轻人之间，很多时候未必能建立这种金钱上的相互信任。文：刘远举编辑：张子庆
