近期多地警方通过警企联动、敏锐洞察，成功识破多起以“黄金快递”为掩护的洗钱诈骗案件，主要手法及典型案例包括： 一、常见诈骗手法 刷单返利诱导购金‌：诈骗分子以“高额佣金”诱骗受害人购买黄金并寄至指定地址，声称完成“提现任务”，实则利用黄金转移赃款‌。 虚假借贷洗钱‌：以“企业贷款需资金审核”为由，骗取受害人银行卡后，要求其用赃款购金寄送，实现赃款洗白‌。 投资诈骗充值‌：冒充投资专家，诱骗受害人购金邮寄至指定地址，谎称“翻倍充值到投资账户”。 二、典型案例 上海浦东案‌：民警李渊通过快递员发现46万元黄金快递异常，收件地址为虚构快递柜，最终揭露一起以企业借贷为名的洗钱骗局‌。 福州台江案‌：警方从异常黄金寄递线索入手，打掉一个代收转送涉诈资金购金洗钱的团伙，抓获4名嫌疑人‌。 厦门金店案‌：店员察觉情侣购金39万元异常报警，查实两人为诈骗团伙“取现车手”，涉案银行卡关联外省电诈案‌。 三、警方提示 警惕非正常交易‌：对“不问用途、来源”的大额购金或“代收代寄”要求保持警觉‌。 保护个人信息‌：勿将银行卡、身份证等交由陌生人，避免沦为洗钱工具‌。 及时报警‌：发现可疑寄递或资金流动异常，立即联系公安机关‌。 此类案件凸显警企协作的重要性，快递员、金店店员等通过反诈培训成为反诈“流动哨”，有效截断犯罪链条‌。